Grup espontani, poc estructurat, generalment no especialitzat i de pocs membres, unit per motivacions afectives i per relacions de tu a tu entre els seus membres. [...]

Obligació legal i ètica d'una entitat financera de verificar la identitat d'un client i recollir i analitzar la informació necessària per a conèixer bé la seva situació personal i financera i oferir-li els millors productes amb la finalitat d'evitar operacions fraudulentes. [...]